又见大额罚单！北京银行被罚4290万

2024-10-17 09:08卡民论坛

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近日，北京银保监局开出2张大额罚单，直指北京银行存在15项主要违法违规事实，并合计处以4290万元罚款。

有观察人士指出，银保监会不断开出大额罚单，说明监管对金融违规的惩处力度在不断加大，严监管态势始终未变，整治市场乱象，维护金融稳定的决心也没有变。

其中，针对北京银行总行的一则罚单显示，该行存在对外销售虚假金融产品，出具与事实不符的单位定期存款开户证实书，关键业务环节管理失控，同城清算业务凭证要件信息不真实，印章管理混乱，重要岗位员工轮岗管理失效，岗位制衡与授权管理存在缺陷，员工行为管理失察，案件风险排查不力，内审报告存在重大遗漏，信贷业务管理不审慎等多项违法违规行为，因而合计被罚款3940万元。

相关责任人也遭到重罚。

具体来说，北京银行3名员工被终身禁业，另有10人被给予不得从事银行业工作1年或3年的的行政处罚。此外，1人被终身取消董事、高级管理人员任职资格，2人被取消6年董事、高级管理人员任职资格。另有3人被分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。

这种对个人从业者的处罚，有助于从源头上更好地防范风险。银保监会2019年发布的《关于开展巩固治乱象成果促进合规建设工作的通知》曾明确提出，深入整治金融乱象背后的利益勾结和关系纽带问题，对银行保险机构违法违规人员要加大问责力度，对乱象整治工作中不作为不担当、不重视不深入，造成不良影响或严重后果的，依照有关规定进行严肃追责，做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。

除总行外，北京银行西单支行也出现了违规出具与事实不符的询证函回函，违规出具与事实不符的存款证明，内部控制存在缺陷等问题。

北京银行被责令改正，并合计被罚款350万元。2名责任人被取消5年董事、高级管理人员任职资格；3名责任人被警告并处罚款。